一张没有余额的银行卡将他送入牢狱!

来源: 南方日报网络版     时间: 2021-05-20 06:03:25

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  我是忽拦,业余讲故事,专业防忽悠。

  还有几个月,王润就要大学毕业了。他已经找到了心仪的工作,签订了三方协议。顺利的话,完成毕业论文拿到毕业证书,他就可以入职了。

  可还没等到毕业证书,他等来了一副银色的手铐。坐在审讯室里,王润感觉自己像在做梦,而且是一场噩梦。

  故事还要从王润大学期间的“兼职”说起。

  一

  为了减轻父母的经济负担,家境一般的王润自从上大学就开始做兼职,发过传单、当过家教。一次偶然的机会,他在某聊天群看到了网友发布的“收购银行卡”的信息。添加了微信后,王润和发布者聊了起来。对方自称刘哥,和王润碰巧是校友。

  刘哥告诉师弟王润,自己收购银行卡是为了给亲戚做生意周转资金。大量收购银行卡,什么银行的储蓄卡都可以,只要开通了网上银行,有U盾就行。新卡价格更高,老卡也要,功能越多价格越高。测试可以正常使用,一张给付200到500元好处费。如果可以提供户主身份证等信息,协助办理对公账户的,一张给付2000元好处费。

  

  “储蓄卡,又不是信用卡,储蓄卡里没钱。”王润觉得借用一下无妨,还能赚点零花钱,便爽快答应了。

  王润把一张长期不用的银行卡,去柜台开通了网上银行,特意查了余额,确认是空卡才放心。他将空卡连同U盾一同交给了刘哥。刘哥人也爽快,查验无误后,便将500元转给了他。第一次交易合作愉快,两人都留下了好印象。

  

  随后的日子,刘哥劝说王润又办理了几张不同银行的储蓄卡。为了能多赚钱,王润还提供了身份证等个人信息,配合刘哥办理了对公账户。一来二去,王润几千块轻松到手。

  一个人办的储蓄卡毕竟有限,王润想到向同学朋友求助,劝说他们办卡或将闲置的储蓄卡借给自己用。为了借卡,王润编了各种理由,甚至自掏腰包,请朋友吃饭或者给朋友包红包。

  平时称兄道弟,关键时刻怎么能袖手旁观?经不住王润的糖衣炮弹,同学朋友们接连被攻陷。王润又收了一些银行卡,他满口答应只给自己亲戚用,转手却卖给了刘哥。而这些同学朋友都被蒙在鼓里。

  有了倒卖银行卡的收入,王润在学校的生活明显宽裕了,他更破天荒的给女朋友买了条项链做礼物。

  二

  被王润称为学长的刘哥,确实和王润是校友。但他不知道,刘哥因为打架斗殴被学校开除了。辍学后的刘哥开始在社会上摸爬滚打,结识的朋友更是三教九流。

  刘哥所说的生意其实是网络赌博。这个被称为天天彩票的网站,是一个服务器设置在境外的赌博网站,刘哥所在的团队只是其国内数百个代理商之一。刘哥在团队里占有股份,负责洗钱。

  他们通过花钱在视频网站、游戏平台做广告,甚至以免费送彩金的活动,吸引赌客。以聊天软件、社交平台发展推广人员,按照层级分配奖金,生意越做越大,业绩稳步提升。

  天天彩票网站里囊括的不只有彩票,而是囊括了彩票在内的各类赌博游戏。有和体育比赛挂钩的彩票;也有每10分钟开奖一次的“时时彩”;有每分钟开奖一次的“分分彩”;更有花样繁多的棋牌类和充满诱惑的视讯类游戏。可谓满足了各类赌徒一掷千金的需求。

  新进的赌客,充值会有返利、甚至会有免费送的彩金。新手们发现自己手气不错,赢了点钱,而且这些钱可以随时提现。赌客们并不知道,这些都是代理们自掏腰包、更改数据的铺垫。代理们等待的是赌客们放松警惕,追加赌资。待到赌客赌红了眼再收割。有的赌客一夜输赢十几万。

  刘哥团队作为代理商,收入主要分两部分:

  1. 平台按照赌客流水给的返佣;

  2. 赌客赌输的本金提成。

  代理们一边想方设法吸引赌客,让他们追加赌资。一边更改数据,让赌客们损失惨重。生意好了,流水就大了,赌客们输的多了,提成和返佣也越来越多。

  

  网站赌博需要购买彩金,而赌客不能自己直接在网站购买,需要经过客服人员代充值。起初,刘哥团队用朋友的银行卡进行资金周转。刘哥感觉这种熟人借卡风险太大,随时可能被警方控制,便开始购买陌生人的银行卡进行资金周转。王润便是提供银行卡的陌生人之一。

  那些通过聊天和社交平台收取赌客赌资,转给平台方代客充值款,平台发放的返佣和提成,都通过购买的银行卡进行给付。为了保证安全,一张卡频繁使用一阵子后就会被闲置,卡内资金快进快出,防止冻结。谨慎的刘哥和王润也进通过网络交流,用快递寄送和微信支付好处费,从没有见过面。

  刘哥相信经过这些处理,赌博网站上赚的钱都被洗了干净,自己也不会被发现。刘哥用这些钱买了车买了房,生活以肉眼可见的速度奢靡起来。

  三

  王润靠着倒卖银行卡挣了点小钱,刘哥靠着赌博网站挣了大钱,唯有王润朋友们成了隐形工具人。可就是工具人,却能给他们捅了大娄子。

  曹军就是“捅娄子”的工具人,他和王润是寝室室友,耐不住王润的软磨硬泡,将自己已经闲置已久的银行卡和U盾借给了王润。王润转手卖给了刘军,换了500块。扣除请曹军吃饭的钱,王润还剩400多。

  曹军的这张卡虽然闲置不用,但早早开通了网上银行和短信提醒。自从将卡借给王润后,曹军发现这张卡经常有大额资金往来,甚至是在后半夜。曹军心里打起了鼓,他感觉王润亲戚的生意不简单。

  

  面对曹军的质疑,王润坚称亲戚做的是正经生意,可又说不清什么生意需要半夜收付款。见实在无法说服曹军,王润更撂下话:“你又没参与,就是犯罪也跟你没关系。实在不行,你就挂失。”

  挂失?挂失朋友就没得做了。曹军犹豫不定地来了银行,去柜台打了银行卡近期的交易明细。看着频繁进进出出的大额资金,曹军惊出一身冷汗,坚定了挂失补办银行卡的想法。

  正当曹军办理手续时,又有一笔钱进账。由于挂失操作,之前的卡和网上银行都已失效,这笔钱对方没来得及转出,就这么停在了曹军的卡上。

  曹军看着账上的5000元,第一时间联系王润询问如何处理。可王润还在气头上,拒接了曹军的电话。曹军拿着钱不知如何是好,只得找父母商量。

  

  父母听完了来龙去脉,气炸了。“银行卡怎么能随便借人?”母亲责难道。曹军低着头静静地听着母亲的训斥。

  与此同时,王润得知自己的一张银行卡涉嫌资金来历不明已被冻结,顿感大事不妙。比卡被冻结更让他崩溃的是,曹军在父母陪同下去派出所报了案。

  随后,曹军的怀疑被证实,他的银行卡涉嫌洗钱。而倒腾银行卡的王润自然没有躲掉,也被请进了派出所。

  作为惩罚,曹军5年内不能在网上办理任何业务,必须去柜台办理。至于贷款等需要验证征信的问题,也都凶多吉少。

  而他的好兄弟,王润可能面临牢狱之灾。

  至于幕后大佬刘哥,机关算尽也难逃法网恢恢,还是漏出了马脚,被捉拿归案。只有境外赌博平台的老板仍然在逃,但被捕又似乎是早晚的事。

  天网恢恢,疏而不漏。

  忽拦格格曰

  1、出借出售银行卡的风险

  出借出售银行卡、对公账户、个人信息,可能会被电信网络诈骗团伙或地下钱庄利用,进行贷款、刷单、网络赌博、冒充公检法等诈骗团伙用于资金支付结算。不仅存在个人信息泄漏的风险,更容易成为诈骗分子的帮凶。

  出借出售的银行卡一旦出现问题,会影响个人征信。若涉嫌洗钱、诈骗等违法犯罪,更会对持卡人带来法律风险,亦或有牢狱之灾。

  2、曹军获得的惩戒

  2016年,央行就出台规定对买卖银行账户和假冒开户等行为进行严惩,明确银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

  3、王润面临的刑事责任:帮助信息网络犯罪活动罪

  4、忽拦格格提醒您:近年来金融犯罪和电信网络诈骗犯罪猖獗。实行银行开户、通讯工具开户实名制后,贩卖银行卡、手机卡这一黑色产业“应运而生”。银行卡内包含很多个人信息,即使闲置不用,切不可出借或出售,若涉嫌违反犯罪,卡主恐受牵连。

  【帮助信息网络犯罪活动罪】

  《刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

  注:本文以真实案例改编,如有雷同纯属巧合。

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